Porquê regtech mais recente pode ser usado para ajudar a auditar organizações cryptocurrency

[Note: I neither own nor have any trading position on any cryptocurrency.  The views expressed below are solely my own and do not necessarily represent the views of my employer or any organization I advise.]

murado de dois anos detrás eu dei um exposição discutindo as desafios cryptocurrency-empresas tiveram na geração de controles financeiros internos confiáveis.  Porquê ao longo de poucos anos a paisagem de inicialização cryptocurrency (un) propositadamente reinventou o mesmo tipo de intermediários, zeladores e depositário uma vez que estruturas que a creator(s) original de Bitcoin queria rotear ao volta, mas … a instalação sem a supervisão, garantias e responsabilidade você acharia necessário do mundo tradicional de tijolo e argamassa.

a falta de controles financeiros e armadilhas subsequentes é facilmente identificável na exuberância irracional do get-rich-quick “ oferta de moeda inicial ” mundo (ICO).  Eu ’ vou salvar o meu post ICO para mais tarde, mas há uma história que é um pouco mais concreto e mais fácil de entender e envolve uma empresa chamada Bitfinex.

Bitfinex, medido em termos de liquidez e de volume, é considerado o top cryptocurrency global exchange.  Nominalmente está sediada em Hong Kong, tem (tinha) contas bancárias em Taiwan, servidores na Europa (Itália?), operações em San Francisco e uma equipe de murado de 30 no totalidade.

Nascente: RobotFinance

supra é uma estrutura corporativa especulativa, criada em setembro de 2016 por um utilizador da internet com o nome de RobotFinance.  Ele criou “ fundamentado no último anual limitada retorno de de Renrenbee e declarações feitas no fórum campo . ” a menos que você está registrado uma vez que um usuário com BnkToTheFuture, você não pode ver o deck passo mas uma suposta transcrição do baralho Bitfinex pode ser encontrada cá e uma discussão sobre isso . 1 Estas vazaram alegadamente documentos legítimos também sugerem que a Bitfinex fez uma troca de participações em uma valorização de US $ 200 milhões, que foi baseada no seu desenvolvimento financeiro e alvos antes que eles perderam aproximadamente US $ 65 milhões em ativos de clientes devido a um golpe que será descritos inferior.

levante post não pretende ressaltar Bitfinex, uma vez que há em qualquer número de outros intercâmbios e provedores de carteira que poderiam ser olhados também.  Nem se destina a submergir em todas as filiais ou mesmo toda a história da empresa-mãe ou a plataforma cryptocurrency.  Pelo contrário, ela serve uma ilustração sobre uma vez que a novidade tecnologia e controles financeiros podem ajudar a aumentar a visibilidade e transparência para todos os intervenientes envolveram, reduzindo os riscos para os usuários e varejo investidores (entre outros).

história rápida

em novembro pretérito, publiquei um papel interno que pode ser lançado ainda levante ano, que explorou a proposta Winkleovss moeda FEF.  Nele, eu destaquei uma história detalhada de várias plataformas de troca de cryptocurrency e seus passados coloridos, um pouco mais sórdidos do que outros.

em vez de todas aquelas histórias de repetição, inferior estão alguns detalhes especificamente relacionados ao Bitfinex:

  • em maio de 2015 Bitfinex foi hackeado e perdeu murado de 1.400 bitcoins (portanto vale em torno de US $350.000).  Em agosto de 2016, Bitfinex foi hackeado novamente e perdeu aproximadamente 120.000 bitcoins (na estação vale aproximadamente US $ 65 milhões). 2 no primeiro golpe, Bitfinex, basicamente, comeu as perdas se. 3
  • posteriormente o segundo golpe, Bitfinex anunciou uma forma de ressarcir a seus clientes.  Por que precisava ressarcir os clientes?  Porque, posteriormente o segundo golpe, socializar as perdas, aproveitando os restantes activos do cliente e quase todos eles deu um golpe de cabelo de 36% . 4 em troca de dar a todos um golpe de cabelo, Bitfinex em seguida auto-emitidas duas diferentes “ tokens de ” chamado BFX e, posteriormente, RRT. Estes dois tokens (ou IOUs) permitiu a Bitfinex de monetizar suas dívida/perdas.
  • de tratado com seus anúncios mais 20 milhões BFX tokens foram emitidos e trocados por ações de iFinex e portanto distribuídos para todos os usuários afetados.  Porquê resultado, Bitfinex basicamente levado, na perspectiva de um usuário, um ICO não voluntária, onde a participação era obrigatória, uma vez que o token BFX era diretamente vinculada a patrimônio líquido da controladora e os usuários/clientes (mais tarde) poderia trocar BFX sobre a troca de Bitfinex. 5 Aliás, de tratado com um post no verão pretérito de seu gerente de comunicações, “ dois fora do top 10 BFX token-titulares estão em nossa equipe de gestão… ” nunca é revelado que essas festas são ou uma vez que eles foram feitos toda (ou não).  Aliás, “ certos verificado, non – US Bitfinex usuários para converter tokens em capital através de uma nova confiança no BFX. ” eles fabricar um site devotado BFX incumbir a objetos mas não incluem os requisitos de verificação para os titulares BFX não-credenciadas.  Nem há informações públicas sobre quem são os principais e as explorações têm. 6
  • RRT, o acrônimo para Tokens de recuperação de direitos, são opt-em moedas emitidas “ para compensar as vítimas de violação da segurança e, posteriormente, para oferecer uma prioridade para início BFX token conversões. ” não está evidente quantas destas moedas foram emitidas ou quantos os que foram redimidos.
  • para levante dia, o Bitfinex ainda não divulgou exatamente uma vez que eles foi hackeados e no ano pretérito chegou a publicar uma missiva ensejo para tentar negociar com o hacker; pedindo para restituir os fundos uma vez que segmento de um ex post facto “bug recompensa.”  Acredita-se que o hacker ignoraram os limites de transação definidos no lugar pela carteira BitGo multi-sig, mas que é uma história para outro post. 7
  • antes deste hack, em 2 de junho de 2016, a Commodity Futures Trading Commission anunciou que tinha multado e estabeleceu-se com Bitfinex para a oferta de produtos regulamentados sem ter registrado corretamente para fazê-lo.  Isto é importante porque vários defensores de Bitcoin vocal tem distorcido os eventos históricos reais.  De tratado com o diretor de comunicações da Bitfinex no ano pretérito, “ Bitfinex migrou para o BitGo de configuração antes de qualquer discussão ou aconteceu alguma coisa com o CFTC. ” 8 em outras palavras, levante golpe não foi causado pelo CFTC.
  • em 3 de abril de 2017, Bitfinex anunciou que ele estava completando a resgate de todos os tokens BFX e eles seria tudo posteriormente destruído.

uma vez que o Bitfinex fez para remunerar dezenas de milhões de dólares de dívida emitida por conta própria em um espaço de menos de 8 meses?

três explicações oferecido por Bitfinex incluem:

  • Bitfinex porque é um sítio de transacção popular e enumera uma série de outras cryptocurrencies, incluindo o éter (ETH e ETC), gerou bastante liquidez sob a forma de taxas de transação para esculpir algumas das perdas. 9
  • fora os investidores, através de BnkToTheFuture, trocaram a capital novo em troca BFX tokens e justiça.
  • Bitfinex teve uma redução em suas reservas de responsabilidade efêmero. 10

outra teoria de especulativo mais recente explora a conexão entre BFX resgates e um cryptocurrency chamado “ Tether. ”

Nascente: Bitfinexed

o que é o guita?

seu status de relacionamento exato é complicado. Dependendo de quem você fala que é afiliado ou filiado ao Bitfinex, guita Limited é uma, totalidade ou parcialmente, ou não-em-todo subsidiária da Bitfinex.  Tether foi anunciada em julho de 2014 e foi originalmente chamado “ Realcoin . ” 11

e um dos desafios contínuos em tentar seguir esta saga é que representantes de Bitfinex, co-fundadores e investidores muitas vezes postam comentários chaves em canais de mídia social díspares através de reddit, Twitter, Youtube, WeChat, TeamSpeak, telegrama e outros.  Por exemplo, há várias dissemelhante reddit tópicos discutir os termos de guita de serviço envolvendo um co-fundador e outra com o consultor jurídico, mas levante material não é concentrado em uma maneira para que os usuários facilmente seguir tudo.

Nascente: pesquisa de registante MSB FinCEN

Tether Limited é também um negócio de serviço regulamentado verba e aplicou-se para operar em quase cada Estado dos EUA e território (veja supra).

quais são amarras?

de tratado com os termos oficiais de serviço:

com base nas informações supra, amarras não são verba ou moeda e pode não necessariamente ser trocadas por verba.

na prática um “ baraço ” destina-se a ser um tipo de “ stablecoin. ”

o que é um stablecoin pergunta?

porque cryptocurrencies não possuem qualquer capacidade nativa de reequilibrar ou reajustar-se em relação a um preço de índice, sua volatilidade contínua (conforme medido pelo poder de compra) provoca dores de cabeça e riscos aos usuários, incluindo aqueles verba em movimento através das fronteiras.  Isso quer proferir, no pausa de tempo pode levar para confirmar satisfatoriamente 1 bitcoin sendo transferido da sua carteira para um mercador no exterior, o preço de mercado pode ter movido um por cento ou dois ou três. 12

e se houvesse uma maneira de bloquear em um preço fixo e não ser exposto a estas constantes oscilações no preço?  Reportar alguns processadores mercantes uma vez que BitPay e cryptocurrency OTC mesas de negociação e preços de fechamento ao longo de um período de minutos, mas estes não são geralmente visando o mercado de pagamento e remessa de cooperação transfronteiriça. 13

outra proposta de solução, embora que envolve risco de contraparte semelhante, é um stablecoin que é um valor atrelado Garantidas ou pelo menos comercializado uma vez que sendo atrelada a par de uma taxa de câmbio específica.  Neste caso, o risco é que o operador de câmbio não pode satisfazer sua segmento no tratado (por exemplo, fugir com os fundos).

tem havido várias abordagens teóricas para fabricar um stablecoin nativo e alguns esforços realmente implementá-los na natureza. No ano pretérito JP Koning narrou o sorte de um deles, chamado NuBits.  Na reflexão: em qualquer momento todos falham, seu pino acaba falhando para uma razão ou outra. 14

e guita não é limitação.

tether não é tão amarrados

Originalmente 1 unidade de guita era suposto para ser equivalente a US $1.  No momento da redação deste texto, ela caiu para US $0,93.

Nascente: CoinMarketCap

por que?

enquanto Bitfinex fez algumas declarações públicas sobre “ pausa na ” fio transferências, não houve nenhuma enunciação pública principal explicando a natureza exacta da queda no preço do guita.  Logo um pequeno tropa de usuários de internet têm reunido uma provável teoria e volta uma vez que Bitfinex Opera.

no início deste mês, um processo revelou que Bitfinex tinha processado WellsFargo – quem tinha se recusou a processar seus fios e retornado os fundos denominados em USD – um banco que é segmento integrante de suas relações de correspondente bancário.  Muro de uma semana mais tarde Bitfinex retirou o seu processo, mas não antes de pessoas derramadas através dos documentos.

em resumo, aprendemos que o guita (que é chamado nos documentos judiciais) é um mecanismo para permitir que os fluxos transfronteiras de verba; Embora nós não podemos proferir qual era a finalidade exata para estes fluxos de verba é (por exemplo, remunerar a faculdade? comprar um repouso? pagando por uma porção grande de pipoca amanteigada?).

em um período de alguns meses, dezenas de milhões de USD tinham sido com fio através de WellsFargo em e fora de quatro diferentes bancos em Taiwan que Bitfinex, guita Limited, e outras afiliadas controladas tinham contas de banco mercantil com.  Em qualquer momento levante março pretérito ou talvez antes, alguém do lado de conformidade de WellsFargo notado levante grande fluxo de USD e por um motivo ou outro (por exemplo, caiu dentro das diretrizes de uma “ relatório de atividades suspeitas “?), posto uma preensão dos fundos.

no início April Bitfinex ’ s controladora, uma vez que mencionado supra, entrou com um processo para WellsFargo liberar esses fundos.  Mas uma semana depois retraído seu terno.

de tratado com um post recente de Mark Karpeles, o CEO que dirigiu Mt. Gox antes da sua falência infame, essas ações pôr em marcha um tipo de efeito Streisand: o processo se tornou notícia em sites de mídia e, consequentemente, outros bancos — e pessoal de conformidade em outros bancos — aprendeu sobre a troca de cryptocurrency chamada Bitfinex e talvez () tornaram-se desconfie de negócios com eles.

podemos unicamente especular sobre tudo o que aconteceu depois, mas temos a certeza que as contas de banco, Bitfinex e guita usado em Taiwan eram ou totalmente finalizada e/ou não foi provável retirar USD de fins de março, até pelo menos o momento da redação.

Esta não é a primeira vez que Bitfinex “ debanked ” antes.  Phil Potter, o diretor financeiro da Bitfinex, recentemente deu uma entrevista e explicou que, sempre que eles perderam as contas no pretérito, eles iriam fazer uma série de coisas para obter re-bancados.

em suas palavras: “ nós ’ ve tinha banca soluços no passado, nós ’ ve sempre foi capaz de rotear em torno dele ou lidar com isso, abrir novas contas, ou o que você tem … mudança para uma nova entidade corporativa, os lotes de gato e rato que todos em Bitcoin indústria tem de recorrer a truques. ”

mas esta história não é ’ t sobre debanking cryptocurrency empresas , um tópico incluem os gostos de Coinbase (que também tem sido a debanked várias vezes).

porque atualmente há saída n USD para usuários de Bitfinex, uma discrepância de preço tem desenvolvido visivelmente entre ele e seus pares.  O spread entre trocas é normalmente uma boa indicação de quão difícil é para movimentar dentro e fora da fiat em um país uma vez que existem empresas de boutique que passam a noite toda tentando essa diferença de arbitragem.

no caso de Bitfinex, o par USD/BTC trades agora em aproximadamente $50 a $75 superior a outras trocas uma vez que Bitstamp.  Oriente laços de volta para os desafios de Mt. Gox usuários tinham no início de 2014, uma vez que a capacidade de retirar na fiat desapareceu, o preço de mercado de bitcoins em Mt. Gox negociados a nível dramaticamente dissemelhante do que outras trocas de cryptocurrency.

não quer proferir que o que está acontecendo no Bitfinex é a mesma coisa que aconteceu na Mt. Gox. 15 no entanto, não foram muitos lançaram publicamente auditorias a maioria das principais bolsas na esteira do Mt. Gox ’ falência s há três anos. 16 megaprojects, BTC-e declarou publicamente iniciaria publicamente publicação demonstrações contábeis certificadas por auditores externos.  Ele e seus pares não tem.

mais perguntas do que respostas

murado de nove meses passou desde o maior (medida pelo USD) único muito sucedido ataque teve lugar em uma plataforma de cryptocurrency. 17 ainda existem ainda muitas dúvidas remanescentes.

por exemplo, em 17 de agosto de 2016, Bitfinex anunciou que contrataram laboratórios Ledger quem, “ está a proceder a uma análise dos nossos sistemas para determinar exatamente como ocorreu a falha de segurança e tornar projeto melhor vai para a frente. do nosso sistema ”

de tratado com um post Michael Perklin era o gerente de segurança e serviços de investigação em laboratórios de Ledger e segmento da equipe liderando esta investigação.  No entanto, em janeiro de 2017 um transmitido de prensa anunciou que Perklin unia ShapeShift uma vez que o Chief Information Security Officer; seu perfil não existe mais nos laboratórios de Ledger.  18

assim a pergunta, o que aconteceu com a promessa de uma auditoria pública?

outras perguntas que permanecem: uma vez que mencionado supra, dois dos dez maiores dívida inicial token (BFX) titulares eram empregados.

por Bitfinex resgatar os tokens BFX depois que eles sabiam que as retiradas USD foram desligadas? 19 uma vez que muitos iniciados uma vez que investidores e funcionários pertencentes a esse último lote de resgates?  Qual foi o mercê de resgatar esse último lote quando sabiam que eles estavam perdendo capacidades bancárias internacionais?

ele aparece posteriormente o golpe que Bitfinex deslocado ativos do lado dos livros de Bitinex para o lado do cliente. Quem possuía a maior segmento de ambos os símbolos, e o que a proteção esses ativos virtuais são dadas por não estar nos livros da empresa?  Ou ainda nos livros?

em termos de os resgatar posteriormente as retiradas eram terminou, os documentos originais do processo dispor que a partir de 31 de março, Bitfinex foram ativamente enviando WellsFargo sobre o desligamento. A resgate BFX final foi feita um par de dias depois e o processo foi arquivado logo depois. Foi mais ou menos semana depois que Bitfinex informar o público sobre esta questão bancárias internacionais.  E guita não anunciou formalmente as questões até poucos dias detrás.

talvez seja só falta de notícia e só uma questão de tempo até que estas questões são respondidas.

vai para a frente

quase dois meses detrás, a SEC rejeitou a uma mudança de regra para o ETF de moeda a ser cotada na morcegos.  Na semana passada, a SEC disse revisão essa decisão.

entre outros comentários, o original 38 decisão página (pdf) deu um número de razões por que a FEF Gemini-listado de moeda Winklevoss foi sendo rejeitada. A Percentagem ’ palavras de s:

em primeiro lugar, a troca deve ter acordos de partilha de vigilância com mercados importantes para negociar a mercadoria subjacente ou derivados sobre essa mercadoria. E em segundo lugar, os mercados devem ser regulamentados.

mais tarde, a Percentagem também escreve que:

a Percentagem, no entanto, não acredita que o registro suporta um achadoing, que troca o Gemini é um “mercado regulamentado” comparável a uma bolsa de valores vernáculo ou para as bolsas de futuros que estão associadas com os activos subjacentes da mercadoria – incumbir PTE autenticado até à data.

enquanto a troca de gêmeos é regulada em Novidade York, através de uma missiva de crédito a grande maioria dos cryptocurrency intercâmbios e cujos fundos fluem dentro e fora do Gemini, de plataformas de negociação não é. 20

desconhece-se o que vai suceder aos detentores de guita, se eles nunca serão feitos todo.  Ou o que acontecerá com Bitfinex e futuras contas bancárias.  Ou, se a moeda FEF e outra semelhante denominados em cryptocurrency ETF ’ s será marcado por reguladores de valores mobiliários.  Talvez sejam todos os solavancos na estrada.

um pouco mais certos sobre o que nós somos:

(1) The Bitfinex os hackers ainda estão em grande e não pública post-mortem tem sido feito para explicar uma vez que isso aconteceu e o que será feito para evitar futuros ataques.

(2) a emissão de auto unilateral da BFX “ cryptoequity ” não foi feito de forma totalmente transparente, uma vez que alguns clientes tinham cortes de cabelo maiores do que os outros também não é evidente se a extinção destas moedas BFX foi feita através da utilização de amarras.

(3) que o guita “ stablecoin ” não é inerentemente firme e depende de liquidez fiat através da rede internacional de correspondentes bancários que levanta a questão de uma vez que estabilizar o guita no evento que o guita Limited perde suas contas bancárias novamente. 21

(4) que mercados tais uma vez que Bitfinex — apesar da falta universal de transparência (onde está a “ sobre ” página com bios executivo?) — ainda são usado uma vez que segmento dos mecanismos de ponderação em ETFs, incluindo uma tempo o Winkdex (que desde portanto tem sido preterido) muito uma vez que o atual Tradeblock XBX índice usado em uns outros ETFs propostos.

uma vez que mencionado no início do post de soluções, nos últimos quatro anos, a tendência atual é que uma vez que Bitcoin intermediários continuam a operar uma vez que intermediários e terceiros confiáveis aumentam suas chances de escrutínio regulamentar e de supervisão.

levante trajo empírico versus a visão teórica cypherpunk original é, sem incerteza, um tipo de dissonância cognitiva.  Porquê o cláusula 1. º a Nakamoto White paper explicou :

transacção na Internet tem vindo a recontar quase exclusivamente em instituições financeiras, servindo uma vez que terceiros confiáveis para processar pagamentos electrónicos. Enquanto o sistema funciona muito o suficiente para a maioria das transações, ainda sofre as fraquezas inerentes do protótipo com base de crédito. Completamente não-reversível transações não são realmente possíveis, desde que as instituições financeiras não podem evitar a mediação de disputas. O dispêndio da mediação aumenta os custos de transação, limitando o tamanho mínimo de transação prático e cortando a possibilidade para pequenas transações casuais, e há um dispêndio maior na perda de capacidade de fazer pagamentos não-reversível para serviços não-reversível.

Bitfinex o hack que ocorreu em agosto de 2016 criado quantidades mensuráveis de novos custos de transações que acabaram sendo mediada através de uma grande variedade de canais de mídia social; não-reversibilidade não parece ter ajudado a reduzir esses custos.  Para todos os “ apoiada-por-matemática ” e “ epistemológica ” conversa sobre roteamento em torno confiáveis de terceiros, Bitfinex e seus pares, ainda desempenham um papel chave no fornecimento de liquidez de cryptocurrency contínua fiat <–> para o mercado.  E conforme ilustrado com o processo supra, por em grande, essas plataformas de câmbio fortemente dependem bancário aproximação mais agora do que em qualquer outro momento antes.

no verão pretérito, propus um processo Kimberley para Cryptocurrencies : em que os participantes no mercado reuniu-se com várias partes interessadas regulamentares para resolver uma vez que parar de predadores, remover estorvos e fabricar melhores práticas para controles financeiros neste espaço nascente.

uma vez que mais plataformas cryptocurrency tentam de satisfazer uma variedade de normas, inclusive a coleção de vigilância e compartilhamento de requisitos (por exemplo, KYC e AML), isso provavelmente vai aumentar a demanda para as ferramentas encontradas no campo crescente de “ regtech. ”

por exemplo, se Alice criptograficamente pode provar a enxovia de custódia do seu cliente para seu cliente de clientes , portanto ela pode ser capaz de satisfazer com os requisitos de vigilância de bancos e manter suas contas bancárias — e fiação internacional aproximação — uma vez que ela cresce sua plataforma de remessa.

há um conjunto de tecnologia em desenvolvimento e em primeiros pilotos que permite autenticação, proveniência monitoramento e gerenciamento de documentos e muito do que envolve assinaturas digitais, processos KYC padronizado/mutualized, e está distribuído livros.  Gestão de documentação, nesse caso, vai além de unicamente documentos hash e timbre de hora para incluir maquinalmente atualiza a contratos e acordos legais ao longo de seu ciclo de vida inteiro.

algumas coisas também envolve ferramentas analíticas de dados sofisticado criadas por startups uma vez que Blockseer e Chainalysis.  Universidades uma vez que a UCL são automatizando processos regulatórios de .  E do lado da empresa, há empresas que têm construído um registro KYC compartilhada e outras identidade ferramentas relacionadas para as instituições financeiras altamente regulamentadas em conformidade com uma bateria de requisitos de informação. 22

se estas serão adoptadas pela Comunidade cryptocurrency é outra questão, mas estas ferramentas em breve existirá em modo de produção completo e podem ajudar a fornecer melhor visibilidade, capacidade de auditoria e transparência para os investidores, usuários, empresários, policiais, equipes de conformidade e reguladores ao volta do mundo.

se você ’ re interessado em aprender mais sobre esses mecanismos, sinta-se livre para estender a mão ou deixar um observação inferior.

notas de termo

  1. durante uma entrevista em 3 de abril de 2017, Phil Potter disse que o Bitfinex tinha 25 acionistas e BnkToTheFuture SPV.  A mesma entrevista em que alguém diz que há 450 acionistas de seu patrimônio, mas não está evidente se isso é por meio do token BFX. []
  2. murado de 1.061 destas moedas foram movidos em março de 2017. []
  3. Bitfinex, uma vez que todas as outras trocas de cryptocurrency, passou por falhas de preços significativas em 2014 2015 e novamente em de 2016 — muitas vezes uma vez que consequência de um hack. []
  4. Havia exceções. Alguns usuários relataram cortes menores uma vez que eles eram clientes de SynapsePay.  Outro usuário reivindicações ter mantido um jurista e ele não tinha qualquer golpe de cabelo.  Em uma entrevista em 3 de abril de 2017, Phil Potter menciona que tinham recebido alguns “ demanda ” cartas de clientes mas Bitfinex foi capaz de “ reprimir ” daqueles.  Veja também: você ve sido ButtFinessed de BitMEX []
  5. BFX não foi inicialmente negociável. []
  6. um membro da equipe é cotada Alistair Milne, mas nenhuma informação é dada quanto quanto BFX, RRT e patrimônio líquido da empresa ele ou outro pessoal do BFX Trust pode possuir. []
  7. você ve sido ButtFinessed de BitMEX []
  8. grupo de correspondência, 3 de agosto de 2016 []
  9. em uma entrevista em 3 de abril de 2017, Phil Potter menciona que no mês pretérito eles gerados US $ 3,5 milhões (líquido) de volumes de negociação e que há 175 milhões de ações pendentes. []
  10. em uma entrevista em 3 de abril de 2017, menciona de Phil Potter que eles usaram o “ grande maioria ” dessas reservas. []
  11. o CTO de Realcoin, vendedores de Craig, é também o atual CTO da Bitfinex.  Vendedores é atualmente um membro da equipe da Instalação Omni .  O Juízo universal do guita e Bitfinex são o mesmo sujeito, Stuart Hoegner.  Brock Pierce é co-fundador da Realcoin. A tecnologia subjacente para Realcoin/guita é Mastercoin, uma plataforma gerenciada pela Instalação Mastercoin (agora chamada Instalação Omni).  Pierce foi um dos membros fundadores da Instalação Mastercoin antes de se exonerar em julho de 2014. []
  12. dependendo da taxa de transação enviada para uma piscina de mineração, o sugerido “ seguro ” intervalos de confirmação são blocos de 3-6, que em média leva de 30 a 60 minutos para desenvolver e propagar através da rede. []
  13. Existem algumas empresas de remessas que utilizam Bitcoin uma vez que um trilho de pagamento; Eles muitas vezes tentam bloquear em uma quantidade específica de valor durante um período de tempo de tempo-Box, mas varia dependendo das condições locais e modelos de negócios. []
  14. BitUSD é o único sobrevivente, embora tem relativamente muito pouco volume. []
  15. a falta Mt. Gox bitcoins de WizSec []
  16. durante uma entrevista de 3 de abril de 2017, Phil Potter menciona que, a termo de obter um auditor para olhar seus livros, seria fácil se primeiro acabaram com o token BFX. []
  17. o DAO era um DAO não uma troca. []
  18. Existem várias outras relações interligadas: de tratado com um prévio financiamento proclamação Bitfinex é um investidor em se metamorfosear.  Da mesma forma, pelo menos um diretor em Bitcoin Capital, que investiu em se metamorfosear, também é executivo na BnkToTheFuture, o que levou a recapitalização dos Bitfinex seguindo seu hack de agosto de 2016. []
  19. durante uma entrevista em 12 de abril de 2017, Phil Potter mencionou que ao tentar comprar uma novidade parceria de bancário, os tokens de dívida BFX eram um problema para eles, portanto Bitfinex-los redimido. []
  20. A alguns outros obtiveram um BitLicense mas no universal, a maioria dos cryptocurrency troca plataformas não tente satisfazer com os requisitos estritos encontrados na missiva do BitLicense ou da crédito em Novidade York, e muito menos a nível vernáculo. []
  21. com base nas condições atuais de serviço, de tratado com o consultor jurídico Tether Limited, amarras podem não ser legível para uma variedade de razões . []
  22. Isto não é proferir que essas novas ferramentas são uma panaceia ou prata projéctil para detectar todos os tipos de branqueamento de capitais ou evitar a fraude ou parando a fraude de identidade.  Um quadro KYC padronizado e conjunto de ferramentas com base em assinatura do dedo podem ajudar a minorar alguns desses problemas. []

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